尊敬的各位：

本人谨代表国富创新有限公司（「国富创新」或「本公司」，连同其附属公司统称「本集团」）董事（「董事」）会（「董事会」），欣然提呈本集团截至二零二四年三月三十一日止年度（「报告年度」）之年度报告。

过去一年，我们上下齐心，积极应对严峻的市场环境和复杂的行业变局，在推进业务可持续高质量发展的道路上努力实现新突破、取得新成效。集团各业务板块稳中有进，中后台支持系统进一步强化，团队凝聚力、向心力、创造力持续提升，集团业务的长期发展基础得到进一步夯实。

过去一年，我们继续在全牌照金融服务领域稳扎稳打，持续关注产品的改善和服务的提升，创新业务流程，优化业务模式， 实现了收益的持续稳定增加。于报告年度内，我们进一步推行本集团在Web 3.0领域的业务布局，大力投入 Web 3.0领域的技术研发，探索在金融科技行业的场景应用，并开始进行加密货币和合规虚拟资产基金的投资和储备，以为本集团在Web 3.0 领域的深入发展及全面转型Web 3.0战略的铺排打下坚实基础。

整体业绩表现

我们欣然宣布于报告年度内取得的令人鼓舞的经营及财务业绩，收入增长强劲， 损益情况大幅改善。我们以客户为中心的全牌照金融服务业务模式展现出强大的财务韧性。于报告年度内，总收入扣减按公平值列入损益账之投资亏损净额后之凈金额同比增长106.05% 至45.98百万港元。其中，证券业务的增长势头尤其强劲， 报告年度内的收入扣减按公平值列入损益账之投资亏损净额后之凈金额同比增加406.92% 至37.05百万港元。另一方面， 我们一直专注于降本增效、提高运营效率及盈利能力，尽管我们将金融创新技术的研发投入置于优先位置，但我们的净亏损与去年同期相比得以大幅收窄，同比收窄47.87% 至30.68百万港元。

本集团一直致力于优化资产负债表结构， 提升资本充足性和资产质量。于报告年度末，本集团的总资产达到10.92亿港元，相比于上个报告年度末增长了129.57%，其中流动资产占比为79.12%，体现了本集团资金流动性充裕、资产结构健康。于报告年度末，本集团的总负债为3.05亿港元， 其中有息负债仅为24百万港元，债务比率（定义为总负债除以总资产）则由上个报告年度末的37.69% 降低至本报告年度末的27.96%。于本报告年度末的权益总额为7.87亿港元，较上个报告年度末增长了165.40%。截至二零二四年三月三十一日， 我们的现金及现金等价物为2.89亿港元， 维持在健康合理的水平。

集团战略与经营

我们深切感受到，当前经济增长的模式正在发生日新月异的变化，人工智能、大数据、区块链、Web 3.0等领域的技术变革正在加快重构许多行业。面对变化，我们始终坚持以客户为中心，坚守「为客户创造价值」的初心，为集团业务的长期可持续发展夯实基础。

在券商服务领域，我们致力于拓展境内外机构、企业及高净值客户等多样化客群， 继续朝着财富管理的方向发展，把产品多元化，把服务差异化，全面加强客户服务能力，提升交易基础能力，打造投顾能力， 以客户需求为基础打造专业的买方投顾服务，加快券商服务的数字化水平、赋能证券业务发展。同时大力发展双向跨境业务，提供一揽子一站式服务，力求为客户创造更高的价值。

在资产管理领域，我们深入洞察资本市场的机遇，于波动的市场中提升展业能力， 持续打造优质的资产管理能力、销售服务能力、产品布局能力和合规风控能力，优化资产配置，提升资产收益。目前本集团资产管理分部的资管产品类别已涵盖境内外多种类型的股债权、衍生品及虚拟资产基金，具有QFII、QFLP 和QDIE 等跨境资管资格，并为投资者提供多种形式的离岸投资基金的设计、管理及服务。

在投资银行领域，我们维持股权业务及债权业务并行发展，并继续大力拓展并购重组业务、保荐人业务及承销服务。债权业务方面，我们积极探讨中资境外债务市场的发展，深挖不同类别客户的债券需求， 抓紧发行及承销的窗口积极为客户服务， 提供股债一体化的解决方案。于本报告年度，本集团为逾二十家企业客户提供了投融资在内的各类咨询服务，作为承销商成功助力多家中国境内及海外企业在股票市场募集资金，为企业引入高质量投资者， 在项目数量和融资额方面均位居同行前列。

在科创投资领域，我们发挥「投资+ 投行+ 管理」的联动优势，不断提升在Web 3.0、量子科技、区块链、智能投顾、清洁能源、科创医疗等领域的投资能力和认知，围绕这些领域深度布局，完成包括 MaiCapital 等在内的一系列科创企业投资，积极赋能被投企业，提供金融、管理、人力资源等全方位支持，同时加强与投资银行等业务条线的协同，助力被投企业发展，实现资本增值。

坚定科创战略，挖掘发展新动能

我们深知科技创新对于未来发展的重要性，完善科技创新体系，加快实施创新驱动发展战略，是强化本集团核心竞争力的重要举措。香港作为国际金融中心与金融科技枢纽，依托其不断优化的金融科技服务硬件及软件，是全球最理想的金融科技发展中心，同时香港政府亦大力支持科技创新。香港交易所于二零二四年四月迎来了亚洲首批虚拟资产现货ETF 上市，且开风气先河，在全球范围内率先批准以太币现货ETF 上市，丰富了香港多元及活跃的新资产类别的投资机会。Web 3.0时代所造就的数字经济是未来最具前景的投资赛道，本公司也将紧跟时代机遇，优先进行科创领域的业务布局，提高优质科创项目的储备，挖掘集团业务发展的新动能。

持续引战增资，提升资本充足水平

本公司于二零二三年八月及二零二四年二月分别通过一般授权配售及供股成功完成了两次募资活动，分别筹集所得款项净额（ 经扣除相关成本及费用后）约52.64 百万港元和470.82百万港元。通过上述融资活动的成功执行，本集团得以进一步优化资产负债结构，提升资本充足水平，并引入了战略股东。我们相信，这些融资活动将助力本集团强化业务整体竞争力、集中优势资源探索金融科技的未来、在Web 3.0、量子计算等新兴业务领域进行投资和扩张，推动本集团在业务上实现新的跨越。

展望

着眼未来，本公司将持续聚焦我们可持续增长的核心业务，深度挖掘及经营客户的需求，聚焦客户价值提升，践行科技驱动金融创新，提升金融业务综合服务水平及能力，推动我们的全牌照金融业务迈向高质量发展的新阶段。

与此同时，我们也将持续以科技创新为重点，加速新旧发展动能的转换，落实战略调整、聚焦核心方向。我们将积极拥抱Web 3.0和量子计算等前沿科技革新浪潮带来的机遇，探索新兴领域的技术场景应用，把握前沿科技行业的投资机会。我们相信我们正立足于一个新的起点上，我们践行的背靠祖国、辐射全球的跨境、跨界投资投行综合金融服务模式，必将引领本集团重新回到增长和盈利轨道，并在未来的年度里持续不断地为本集团的业务增长带来动能。

时代如火，淬炼真金。纵观大势，我们对未来充满信心，并将保持战略定力、加强战略对业务发展的引领和赋能。我们将坚持「以投资带动投行，以创新反哺传统」的行动理念，坚定不移地引战增资，继续扩大资本规模，提升我们在资本市场的影响力和优势地位，以资本优势带动业务发展，巩固业务的核心竞争优势，拓宽业务的护城河。我们将以科技为翼，以资本为舵，加快将本集团打造成为一家业务全面、结构合理并具有地区影响力和全球辐射能力的综合性一流金融科技集团，持续为本公司的股东、客户和合作伙伴创造价值。

主席
陈健生

香港，二零二四年六月二十六日