尊敬的各位：

本人謹代表國富創新有限公司（「國富創新」或「本公司」，連同其附屬公司統稱「本集團」）董事（「董事」）會（「董事會」），欣然提呈本集團截至二零二四年三月三十一日止年度（「報告年度」）之年度報告。

過去一年，我們上下齊心，積極應對嚴峻的市場環境和複雜的行業變局，在推進業務可持續高質量發展的道路上努力實現新突破、取得新成效。集團各業務板塊穩中有進，中後台支持系統進一步強化，團隊凝聚力、向心力、創造力持續提升，集團業務的長期發展基礎得到進一步夯實。

過去一年，我們繼續在全牌照金融服務領域穩紮穩打，持續關注產品的改善和服務的提升，創新業務流程，優化業務模式， 實現了收益的持續穩定增加。於報告年度內，我們進一步推行本集團在Web 3.0領域的業務佈局，大力投入 Web 3.0領域的技術研發，探索在金融科技行業的場景應用，並開始進行加密貨幣和合規虛擬資產基金的投資和儲備，以為本集團在Web 3.0 領域的深入發展及全面轉型Web 3.0戰略的鋪排打下堅實基礎。

整體業績表現

我們欣然宣佈於報告年度內取得的令人鼓舞的經營及財務業績，收入增長強勁， 損益情況大幅改善。我們以客戶為中心的全牌照金融服務業務模式展現出強大的財務韌性。於報告年度內，總收入扣減按公平值列入損益賬之投資虧損淨額後之凈金額同比增長106.05% 至45.98百萬港元。其中，證券業務的增長勢頭尤其強勁， 報告年度內的收入扣減按公平值列入損益賬之投資虧損淨額後之凈金額同比增加406.92% 至37.05百萬港元。另一方面， 我們一直專注於降本增效、提高運營效率及盈利能力，儘管我們將金融創新技術的研發投入置於優先位置，但我們的淨虧損與去年同期相比得以大幅收窄，同比收窄47.87% 至30.68百萬港元。

本集團一直致力於優化資產負債表結構， 提升資本充足性和資產質量。於報告年度末，本集團的總資產達到10.92億港元，相比於上個報告年度末增長了129.57%，其中流動資產占比為79.12%，體現了本集團資金流動性充裕、資產結構健康。於報告年度末，本集團的總負債為3.05億港元， 其中有息負債僅為24百萬港元，債務比率（定義為總負債除以總資產）則由上個報告年度末的37.69% 降低至本報告年度末的27.96%。於本報告年度末的權益總額為7.87億港元，較上個報告年度末增長了165.40%。截至二零二四年三月三十一日， 我們的現金及現金等價物為2.89億港元， 維持在健康合理的水平。

集團戰略與經營

我們深切感受到，當前經濟增長的模式正在發生日新月異的變化，人工智能、大數據、區塊鏈、Web 3.0等領域的技術變革正在加快重構許多行業。面對變化，我們始終堅持以客戶為中心，堅守「為客戶創造價值」的初心，為集團業務的長期可持續發展夯實基礎。

在券商服務領域，我們致力於拓展境內外機構、企業及高淨值客戶等多樣化客群， 繼續朝著財富管理的方向發展，把產品多元化，把服務差異化，全面加強客戶服務能力，提升交易基礎能力，打造投顧能力， 以客戶需求為基礎打造專業的買方投顧服務，加快券商服務的數字化水平、賦能證券業務發展。同時大力發展雙向跨境業務，提供一攬子一站式服務，力求為客戶創造更高的價值。

在資產管理領域，我們深入洞察資本市場的機遇，於波動的市場中提升展業能力， 持續打造優質的資產管理能力、銷售服務能力、產品佈局能力和合規風控能力，優化資產配置，提升資產收益。目前本集團資產管理分部的資管產品類別已涵蓋境內外多種類型的股債權、衍生品及虛擬資產基金，具有QFII、QFLP 和QDIE 等跨境資管資格，並為投資者提供多種形式的離岸投資基金的設計、管理及服務。

在投資銀行領域，我們維持股權業務及債權業務並行發展，並繼續大力拓展併購重組業務、保薦人業務及承銷服務。債權業務方面，我們積極探討中資境外債務市場的發展，深挖不同類別客戶的債券需求， 抓緊發行及承銷的窗口積極為客戶服務， 提供股債一體化的解決方案。於本報告年度，本集團為逾二十家企業客戶提供了投融資在內的各類諮詢服務，作為承銷商成功助力多家中國境內及海外企業在股票市場募集資金，為企業引入高質量投資者， 在項目數量和融資額方面均位居同行前列。

在科創投資領域，我們發揮「投資+ 投行+ 管理」的聯動優勢，不斷提升在Web 3.0、量子科技、區塊鏈、智能投顧、清潔能源、科創醫療等領域的投資能力和認知，圍繞這些領域深度佈局，完成包括 MaiCapital 等在內的一系列科創企業投資，積極賦能被投企業，提供金融、管理、人力資源等全方位支持，同時加強與投資銀行等業務條線的協同，助力被投企業發展，實現資本增值。

堅定科創戰略，挖掘發展新動能

我們深知科技創新對於未來發展的重要性，完善科技創新體系，加快實施創新驅動發展戰略，是強化本集團核心競爭力的重要舉措。香港作為國際金融中心與金融科技樞紐，依托其不斷優化的金融科技服務硬件及軟件，是全球最理想的金融科技發展中心，同時香港政府亦大力支持科技創新。香港交易所於二零二四年四月迎來了亞洲首批虛擬資產現貨ETF 上市，且開風氣先河，在全球範圍內率先批准以太幣現貨ETF 上市，豐富了香港多元及活躍的新資產類別的投資機會。Web 3.0時代所造就的數字經濟是未來最具前景的投資賽道，本公司也將緊跟時代機遇，優先進行科創領域的業務佈局，提高優質科創項目的儲備，挖掘集團業務發展的新動能。

持續引戰增資，提升資本充足水平

本公司於二零二三年八月及二零二四年二月分別通過一般授權配售及供股成功完成了兩次募資活動，分別籌集所得款項淨額（ 經扣除相關成本及費用後）約52.64 百萬港元和470.82百萬港元。通過上述融資活動的成功執行，本集團得以進一步優化資產負債結構，提升資本充足水平，並引入了戰略股東。我們相信，這些融資活動將助力本集團強化業務整體競爭力、集中優勢資源探索金融科技的未來、在Web 3.0、量子計算等新興業務領域進行投資和擴張，推動本集團在業務上實現新的跨越。

展望

著眼未來，本公司將持續聚焦我們可持續增長的核心業務，深度挖掘及經營客戶的需求，聚焦客戶價值提升，踐行科技驅動金融創新，提升金融業務綜合服務水準及能力，推動我們的全牌照金融業務邁向高質量發展的新階段。

與此同時，我們也將持續以科技創新為重點，加速新舊發展動能的轉換，落實戰略調整、聚焦核心方向。我們將積極擁抱Web 3.0和量子計算等前沿科技革新浪潮帶來的機遇，探索新興領域的技術場景應用，把握前沿科技行業的投資機會。我們相信我們正立足於一個新的起點上，我們踐行的背靠祖國、輻射全球的跨境、跨界投資投行綜合金融服務模式，必將引領本集團重新回到增長和盈利軌道，並在未來的年度裡持續不斷地為本集團的業務增長帶來動能。

時代如火，淬煉真金。縱觀大勢，我們對未來充滿信心，並將保持戰略定力、加強戰略對業務發展的引領和賦能。我們將堅持「以投資帶動投行，以創新反哺傳統」的行動理念，堅定不移地引戰增資，繼續擴大資本規模，提升我們在資本市場的影響力和優勢地位，以資本優勢帶動業務發展，鞏固業務的核心競爭優勢，拓寬業務的護城河。我們將以科技為翼，以資本為舵，加快將本集團打造成為一家業務全面、結構合理並具有地區影響力和全球輻射能力的綜合性一流金融科技集團，持續為本公司的股東、客戶和合作夥伴創造價值。

主席
陳健生

香港，二零二四年六月二十六日